В современном мире совершается много преступлений, способствующих ослаблению отечественной экономической системы, среди них — отмывание доходов, полученных преступным путем. Нарушение законов в этой области занимает одно из первых мест в ряде нерешенных проблем XXI века. Из-за этих преступлений страдают экономическая безопасность государства, развивается «теневая» экономика, появляются новые способы отмывания доходов, с которыми законодательство не успевает бороться.

Процесс борьбы с преступными доходами усиленно ведется не только на федеральном уровне, но и на международном. Не исключено, что скоро мир столкнется с новой глобальной проблемой, так как легализованные капиталы в большом количестве негативно влияют на макроэкономику.

Согласно статье 174 УК РФ,  отмыванием денежных средств и имущества, полученных преступным путем, признается совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Меры наказания зависят от размера деяния и количества лиц, совершивших преступление. Их степень может варьироваться от штрафа в размере заработной платы до принудительных работ и ограничения свободы.

Чтобы придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными денежными средствами, преступники используют самые различные способы. Росфинмониторинг в национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, за 2022 год представил описание рисков и уязвимостей, характерных для Российской Федерации:

• Безналичные банковские переводы;
• Наличные денежные средства;
• Нерегулируемые системы расчетов;
• Иные финансовые учреждение и УНФПП.

В целях контроля за деятельностью по противодействию отмывания денег в России работают соответствующие надзорные органы. В их числе Центральный банк РФ, Росфинмониторинг, Роскомнадзор, Пробирная палата, Федеральная налоговая служба и саморегулируемые организации аудиторов («Российский союз аудиторов» и «Ассоциация содружество»).

Доля преступлений по легализации денег велика. Согласно оценкам экспертов, «теневая» экономика в некоторых областях достигает 70% ВВП — достаточно весомая цифра, чтобы негативно повлиять на экономическую стабильность государства.

Трудно спорить с тем, что свою роль в потоке денежных средств и развитии финансовой системы сыграла глобализация. Безусловно, это не только негативная сторона с возможностями для перемещения больших финансовых потоков за границу с целью легализации. Сотрудничество с другими странами способствует развитию финансовой системы России и становлению рыночной экономики. Кроме этого, международные отношения могут помочь в борьбе с легализацией денежных средств, так как это «выгодно» для многих стран.

Компьютеризация и эпоха Интернета играет не менее значимую роль в совершении таких преступлений. С развитием информационных технологий появились новые методы отмывания доходов, сокрытия источника их получения или перевода денежных средств. Государству необходимо оперативно действовать на появление рисков. Усиление контроля за финансовыми учреждениями и нерегулируемыми системами расчетов позволит снизить количество преступлений.

Стабильный экономический рост, легальная экономика и контроль за финансовыми операциями — все это обеспечивает экономическую безопасность страны. Важность этого показателя объясняется развитием независимости отечественной экономики, стабильностью финансового развития и возможностью совершенствовать все сферы производства. Экономическая безопасность играет важную роль в системе национальной безопасности, так как обеспечивает защищенность от внутренних и внешних угроз. Именно поэтому важно обеспечивать контроль за потоками капитала. Ослабление в сфере контроля за легализацией доходов, полученных преступным путем, может привести к кризу как на национальном, так и на международном уровне.

Персонал — важная часть обеспечения экономической безопасности и постоянного развития компании. Качественный подбор кадров и управление ими помогают повысить эффективность использования корпоративных ресурсов и стабильного функционирования предприятия.

Существуют разные методы управления персоналом: административные, экономические, социально-психологические. Рассмотрим последний вид более подробно, так как такие методы способны косвенными путями повысить производительность труда с помощью использования неформальных факторов.

Мной было проведено исследование. Из 34 респондентов (представителей разных профессиональных сфер) на вопрос «Нужен ли в компании корпоративный психолог?» положительно ответили 88,2%. С тем, что психологическое состояние может повлиять на экономическую безопасность организации, согласно 91,2% опрошенных. Среди результатов влияния психологического состояния работников чаще всего встречаются ответы о невнимательности при расчетах и заполнении документов, снижении эффективности работы, пониженной концентрации. Ошибки, вызванные в следствие этого, могут нанести серьезный экономический урон организации.

Часто психолог работает в отделе кадров, играя роль «фильтра», отбирая наиболее стабильных кандидатов с высоким уровнем стрессоустойчивости.

Следующей важной задачей корпоративного психолога является развитие персонала и изучение индивидуальных характеристик сотрудников: карьерный рост, общение с клиентами и коллегами, работа в команде и в условиях стресса — все это помогает узнать, что движет работником, какие качества мешают в достижении цели. Для обеспечения экономической безопасности организации корпоративному психологу необходимо владеть экономической психологией.

Разберем влияние психологических синдромов на экономическую безопасность организации на конкретном примере. Эмоциональное выгорание — проблема, с которой сталкиваются почти 2/3 россиян. Специалист качественно выполняет свою работу, даже перевыполняет. Затем организм из-за сильной нагрузки переходит в состояние стресса. Если в этот момент руководитель не заметит изменений в поведении работника, то наступит следующая стадия. Отношение к работе ухудшится, появится нежелание выполнять свои прямые обязанности. Далее следует плохое общение с коллегами и восприятие работы исключительно в негативном ключе. Такой работник может не только не поддержать текущий уровень экономической безопасности, но и ухудшить его.

Корпоративный психолог способен заметить все изменения на ранних стадиях и предотвратить кризисную ситуацию. В совокупности с социально-психологическими методами управления со стороны руководителя можно достичь благоприятного климата в рабочем коллективе и обеспечить высокий уровень экономической безопасности организации, который в большей степени зависит от специалистов.