В современном мире совершается много преступлений, способствующих ослаблению отечественной экономической системы, среди них — отмывание доходов, полученных преступным путем. Нарушение законов в этой области занимает одно из первых мест в ряде нерешенных проблем XXI века. Из-за этих преступлений страдают экономическая безопасность государства, развивается «теневая» экономика, появляются новые способы отмывания доходов, с которыми законодательство не успевает бороться.

Процесс борьбы с преступными доходами усиленно ведется не только на федеральном уровне, но и на международном. Не исключено, что скоро мир столкнется с новой глобальной проблемой, так как легализованные капиталы в большом количестве негативно влияют на макроэкономику.

Согласно статье 174 УК РФ,  отмыванием денежных средств и имущества, полученных преступным путем, признается совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Меры наказания зависят от размера деяния и количества лиц, совершивших преступление. Их степень может варьироваться от штрафа в размере заработной платы до принудительных работ и ограничения свободы.

Чтобы придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными денежными средствами, преступники используют самые различные способы. Росфинмониторинг в национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, за 2022 год представил описание рисков и уязвимостей, характерных для Российской Федерации:

• Безналичные банковские переводы;
• Наличные денежные средства;
• Нерегулируемые системы расчетов;
• Иные финансовые учреждение и УНФПП.

В целях контроля за деятельностью по противодействию отмывания денег в России работают соответствующие надзорные органы. В их числе Центральный банк РФ, Росфинмониторинг, Роскомнадзор, Пробирная палата, Федеральная налоговая служба и саморегулируемые организации аудиторов («Российский союз аудиторов» и «Ассоциация содружество»).

Доля преступлений по легализации денег велика. Согласно оценкам экспертов, «теневая» экономика в некоторых областях достигает 70% ВВП — достаточно весомая цифра, чтобы негативно повлиять на экономическую стабильность государства.

Трудно спорить с тем, что свою роль в потоке денежных средств и развитии финансовой системы сыграла глобализация. Безусловно, это не только негативная сторона с возможностями для перемещения больших финансовых потоков за границу с целью легализации. Сотрудничество с другими странами способствует развитию финансовой системы России и становлению рыночной экономики. Кроме этого, международные отношения могут помочь в борьбе с легализацией денежных средств, так как это «выгодно» для многих стран.

Компьютеризация и эпоха Интернета играет не менее значимую роль в совершении таких преступлений. С развитием информационных технологий появились новые методы отмывания доходов, сокрытия источника их получения или перевода денежных средств. Государству необходимо оперативно действовать на появление рисков. Усиление контроля за финансовыми учреждениями и нерегулируемыми системами расчетов позволит снизить количество преступлений.

Стабильный экономический рост, легальная экономика и контроль за финансовыми операциями — все это обеспечивает экономическую безопасность страны. Важность этого показателя объясняется развитием независимости отечественной экономики, стабильностью финансового развития и возможностью совершенствовать все сферы производства. Экономическая безопасность играет важную роль в системе национальной безопасности, так как обеспечивает защищенность от внутренних и внешних угроз. Именно поэтому важно обеспечивать контроль за потоками капитала. Ослабление в сфере контроля за легализацией доходов, полученных преступным путем, может привести к кризу как на национальном, так и на международном уровне.